Tenía una deuda, y la vamos a honrar. El tema de la Legitimación de Capitales es de suma importancia para todos, y entre mayor información haya, pues mejor para todos; esa es nuestra mejor defensa contra este enemigo moderno, y allí está mi deuda, seguir hablando de él.
Las instituciones financieras son el blanco de los lavadores de dinero o legitimadores de capitales. Cómo se enfrentan a ellos?. A través de una adecuada administración integral del riesgo del lavado o legitimación de capitales; esto significa, a través de la ponderación de las posibles amenazas, vulnerabilidades y riesgos, monitoreando cada proceso y actividad suceptible de ser afectada con medidas preventivas y reactivas.
Este enfoque lo podemos sintetizar en los siguientes aspectos:
Concientizar y Sensibilizar: Sin tomar conciencia de la existencia, potencial amenaza e internalización del tema, poco podemos hacer. Se sugiere hablar abiertamente de este delito creando campañas publicitarias y de información que lleven el mensaje a los usuarios de una manera clara e inteligente, para que quede en ellos. Este aspecto abarca también a los empleados de las instituciones.
Conocimiento Integral del Cliente: Quien es nuestro cliente, de donde es, verdaderamente hace lo que dice que hace?.
Conocimiento Integral de los Empleados: Quienes son nuestros empleados, son quienes dicen ser?. Empleados mal pagados o con problemas graves son presa fácil de los lavadores de dinero.
Conocimiento de los Controles: Tengo los mecanismos adecuados para enfrentarme a los lavadores de dinero o legitimadores de capitales?, son todos los que necesitamos?.
Conocimiento Integral del Delito: Por supuesto, no podemos opinar de un tema sino lo conocemos. Así que hablar del mismo y conocerlo no implica exactamente lo mismo. Así que a estudiarlo, entenderlo y atacarlo.
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